今年银行发债规模大增加大对实体经济支持力度

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今年银行发债规模大增加大对实体经济支持力度

增强抗风险能力,加大对实体经济支持力度————

今年银行发债规模大增

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日前,台州银行、徽商银行相继在全国银行间债券市场成功发行永续债。其中,台州银行首期债券发行规模16亿元,是我国境内首单由城商行发行的永续债。据统计,今年大中小银行永续债、次级债和可转债等的发行规模都较往年大幅增长。

谭德塞指出,不同国家存在不同的情况,应对疫情没有单行道和一刀切的方法。现在各国采取如何行动将决定各自国家疫情的发展走向。他再次强调,除了现在采取行动,别无选择。

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今年7月,监管部门印发《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见(修订)》,放宽非上市商业银行(主要以中小银行为主)通过发行优先股补充其他一级资本的限制。11月7日,台州银行获批发行不超过50亿元永续债。在业内人士看来,这释放出监管层支持中小银行补充资本的重大信号。“总体上看,作为银行一级资本补充工具,未来中小银行在发行优先股、永续债方面有可能获得差异化政策支持。”东方金诚首席宏观分析师王青说。

欧洲方面,意大利紧急民防部部长安吉洛•博雷利2日表示,意大利新型冠状病毒肺炎确诊病例由1694例上升到2036例,其中死亡病例上升至52人。法国通报截至2日,法国累计确诊新冠肺炎病例达191例,死亡3例。

温彬指出,“对中小银行来说,当前补充资本压力更大、需求更为迫切,近期监管部门出台了一系列政策,鼓励和支持中小银行通过多种渠道补充资本金,包括鼓励符合条件的中小银行上市融资、降低中小银行发行优先股和永续债的门槛等”。在他看来,对中小银行而言,这些方式对提高资本实力、增强抗风险能力、加大对实体经济支持力度等方面都有积极的作用。

据报道,当地时间2日,伊朗新增523例新冠肺炎确诊病例,累计确诊病例增至1501例,累计死亡66例。

督导组的建议引起了义乌市委、市政府的高度重视,迅速部署落实相关解决措施,进一步推动原有开市筹备工作落实落细。据义乌市疫情防控指挥部反馈,当地专门成立由市市场发展委牵头,市商务局、市市场监管局、市文旅局等单位组成的市场开市产业链配套组,保障市场正常开业和常态化运行。在此基础上,义乌还着重围绕开市加强了市场周边配套,在30个银行网点均设立“绿色窗口”等。

稠城街道宾王社区距离国际商贸城仅5分钟车程,客商和外来务工者云集。督导组发现社区开业的小商户并不多,社区门口的菜市场提前半小时就拉下了卷帘门,理发店也仅有一两家营业。不少商户表示,“如果生活不方便,也会影响客商和务工者返回的意愿。”督导组将商户们反映的情况一一记录在册并向义乌市有关部门反映,当地随后决定商城周边菜市场关门时间从16点调整到17点,同时义乌市疫情防控指挥部决定逐步有序推动与市民生活密切相关的场所恢复经营,全力满足市场相关从业人员生活需求。(中央纪委国家监委网站 颜新文 通讯员 李攀)

谭德塞表示,新冠肺炎不是流感。如果这是一场流行性感冒,人们会早已看到在全球范围内出现广泛的社区传播,减缓或控制病毒的努力也毫无用处。但实践证明,遏制新冠肺炎确是可行的,而且必须仍然是所有国家目前的首要任务。

2月17日,督导组再次向福田物流中心了解最新情况。中心负责人报来了一串好消息——物流企业开复工统一实行备案制,取消审核制,物流中心统一由政府设立防控物资代购点,收集经营户需求数量,为企业提供防疫物资统一采购渠道,统筹安排采购,同时当地还组建了共享装卸突击服务队,通过“村企匹配”模式解决物流企业用工短缺问题,相关物流企业已与劳动力集中的村居对接,招募本地健康闲散劳动力,满足企业装卸需求。

与此同时,东方金诚金融业务部分析师尹海程表示,预计永续债将从“应急补血”逐步转化为“常态发行”,成为银行资本管理的常规手段。他同时建议,在上述过程中,应出台商业银行永续债相关法规,从发行条件、发行及审批流程、信息披露要求等方面进行规定;同时,推动多元化投资主体参与,包括申请全国社保基金理事会批准社保基金参与投资,加强与委托人沟通、将品种纳入企业年金投资名单,进一步放开保险资金投永续债的条件等。

截至当地时间3月2日20时,日本新型冠状病毒感染确诊总数上升至976例,累计死亡人数为12人(其中邮轮“钻石公主”号乘客6人)。

与此同时,随着银行业盈利增速放缓、计提拨备要求增加,内源性资本补充受限,实施外源性资本补充就更为迫切和必要。“银行发行永续债、优先股等都是创新型资本补充工具,既有助于增强银行业服务实体经济能力,又有助于优化银行资本结构。”温彬说。

“这几个现象要特别引起注意。”在赶赴下一个督导点时,督导组成员在车上就交流汇总起各自督导了解到的情况,用手机“打”出一份简报。当晚,督导组连夜完善形成了一份涉及十项困难问题的建议,提交义乌市有关方面。

“我国商业银行其他一级资本占比明显偏低,城市商业银行和农村商业银行的其他一级资本充足率更是大幅低于平均水平。”国家金融发展实验室副主任曾刚表示,目前商业银行补充一级资本的主要途径包括永续债和优先股。受债市违约事件增加、信用溢价上升影响,中小银行由于主体评级较低,发行永续债在审批、市场接受度、定价等方面仍然存在一定的门槛和障碍。

“重点支持中小银行补充资本”“当前要重点支持中小银行多渠道补充资本,优化资本结构,增强服务实体经济和抵御风险的能力”“多渠道增强商业银行特别是中小银行资本实力”……从9月底召开的国务院金融稳定发展委员会第八次会议开始,到11月召开的第九、第十次会议,均提及中小银行补充资本事项。

今年1月份,中国银行在银行间市场公开发行400亿元无固定期限资本债券,填补了我国商业银行永续债市场的空白。

经济日报·中国经济网记者 钱箐旎

复工人员衣食住行能否保障,同样影响着市场信心。2月15日,督导组在杭金衢高速义乌出入口看见返城车辆排起了数百米长队,随即下车了解情况。“要在手机上完成来义人员健康信息管理系统登记,内容较为复杂。”不少司机反映。督导组现场拍照后及时把情况反馈给有关部门。2月16日,督导组跟踪发现,义乌的高速出入口通行状况已经有所改善,人员经过测温和扫“健康码”即可快速通过,未在系统登记的返义人员,可在小区(村居)卡口再补录。此外,义乌还专门出台政策,企业通过包车、企业间拼车等方式接送来源地相对集中的员工所产生的包车费用,由市政府全额补助。

谭德塞称,该组织理解人们关注目前2019冠状病毒疫情是否已构成一场全球流行病。他说,世卫组织每时每刻都在对情况和数据进行监控和分析。如果有证据表明疫情已构成全球大流行,世卫组织将毫不犹豫地将其界定为大流行病,但目前需要从不同角度看待这一疫情。

市开其门,离不开货畅其流。2月16日,义乌当地规模较大的福田物流中心、青口物流中心等陆续开园,一辆辆大货车正有序驶出园区开往各地。此前,督导组在福田物流中心督导时发现当时入驻中心的129家物流公司中仅有19家通过开业审核,其他有意愿复工的公司也只有四十家左右。据中心管理人员反映,影响物流企业复工的原因是多数公司防疫物资短缺,还达不到复工条件,物流企业的装车工一半以上为外地人员,大多数没有返岗。这些情况也都被督导组及时反映给了义乌市相关部门。

“今年以来在金融严监管持续推进背景下,包括包商银行在内的个别中小银行风险释放,成为监管层的一个主要关注点。此外,以部分农村商业银行为代表,一些中小银行资本补充压力较大。”王青说。

银行资本补充主要有两个渠道:一种是依靠自身盈利的内源性资金;另一种是通过IPO及发行资本补充债券等外源性渠道。新网银行首席研究员、国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼表示,“我国商业银行长期依赖以普通股融资为主要的外源资本补充方式。考虑到当前市场环境,我国相关部门应加大政策支持力度,鼓励商业银行拓展其他一级资本工具与合格二级资本工具,如优先股、永续债和可转股债券等,并建立资本补充长效机制”。

中国银行永续债的成功发行,为后续商业银行发行无固定期限资本债券提供了范本,也拓宽了商业银行补充其他一级资本工具渠道。随后,农业银行、工商银行、浦发银行、华夏银行和民生银行、中信银行等也都相继发行永续债,其中,农行发行规模最大,为1200亿元。

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近来,在政策持续的支持下,中小商业银行资本补充债券发行提速,且临近年末,大型商业银行债券发行需求也有所回升。最新数据显示,11月商业银行债券发行数量及规模明显增加,发行总量保持较高水平。从发行结构来看,11月份商业银行共计发行21只债券,包括4只永续债、9只二级资本债。

谭德塞表示,韩国、意大利、伊朗和日本的疫情是世卫组织最关切的问题。韩国报告的病例占中国境外病例数的一半以上。但韩国病例似乎主要来自5个已知聚集性病例组的疑似病例,而不是来自社区。这表明监测措施正在发挥作用,韩国的疫情仍然可以得到控制。

银行补充资本一方面可以夯实资本实力,提高抗风险能力;另一方面,有助于提高资本充足率,加大对实体经济的支持力度。未来中小银行在发行优先股、永续债方面有可能获得差异化政策支持——

永续债是指金融机构与非金融企业发行的,不规定到期期限、发行人没有偿还本金的义务及投资人可以按照票面利息永久取得利息的一种债券。在发债人破产时,受偿顺序排在存款人、一般债权和次级债务之后。

“往年春节后义乌市场都会迎来一波交易热。”有的商户们反映,由于市场相关配套企业复工情况不一,现在最担心无法按时完成订单。此外,有的国外客商来义乌采购的意愿还不明朗。

针对督导组提出的恢复外商信心的相关建议,义乌市进一步强化了开市前的准备工作,市公安局出入境管理局发布9国语言版本《致外国朋友欢迎信》,开启外国人来华工作许可“零跑”服务等,并在13个涉外部门设立咨询热线。义乌还研究制定《市场开业外籍采购商疫情防控应急处置办法》,建立来义外籍人员服务管理兜底机制等。

谭德塞表示,世卫组织的一个小组2日下午抵达伊朗,以支持该国政府的应对疫情的措施。该小组携带了大批支援伊朗抗击疫情的物资。谭德塞向阿联酋政府为这一行动提供支持表示感谢。他并透露,世界卫生组织驻伊朗办事处的一名工作人员经检测感染了冠状病毒,但目前仅显示轻微症状。

资本是商业银行吸收损失和抵御风险的最终手段。根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行需要达到的核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为7.5%、8.5%及10.5%,国内系统重要性银行的资本要求则分别为8.5%、9.5%及11.5%。

世卫组织发布的最新一期新冠肺炎情况每日报告显示,截至欧洲中部时间3月2日10时(北京时间17时),中国境外确诊新冠肺炎8774例,死亡128例。

“对银行业金融机构尤其是中小银行而言,当前补充资本的压力较大。银行补充资本一方面可以夯实资本实力,提高抗风险能力;另一方面,有助于提高资本充足率,加大对实体经济的支持力度。”中国民生银行首席研究员温彬表示。

展望后市,不少市场人士在接受记者采访时都表示,预计明年银行发行永续债、二级资本债、可转债等还将持续。“明年市场整体的流动性较为充裕,预计市场利率还会回落,这有助于降低银行发债的成本。”温彬表示,尽管不同信用评级的银行,利差会有一定的差别,但整体而言,明年银行债券发行的市场需求依旧较大。